Préparer sa demande de retraite : le calendrier idéal

La retraite ne se déclenche pas toute seule. Il faut la demander, et un dossier déposé trop tard ou incomplet peut décaler le premier versement de plusieurs mois. Voici le calendrier que nous suivons pour nos clients.

Deux à trois ans avant : vérifier son relevé de carrière

C'est l'étape la plus importante, et la plus souvent négligée. Le relevé de carrière liste, année par année, vos trimestres et vos salaires. Il est disponible en ligne sur votre compte retraite.

Les erreurs les plus fréquentes :

• des périodes de chômage ou de maladie non reportées ;
• un service militaire absent ;
• des emplois à l'étranger ou chez de petits employeurs disparus ;
• des années d'apprentissage ou de stages mal comptées.

Chaque anomalie se corrige avec un justificatif : bulletin de salaire, attestation, certificat de travail. Plus vous vous y prenez tôt, plus il est facile de les retrouver.

Six mois avant : choisir sa date et déposer la demande

La demande se fait en ligne, en une seule fois pour l'ensemble de vos régimes (de base et complémentaires). Il est conseillé de la déposer 4 à 6 mois avant la date de départ souhaitée.

Le choix de la date n'est pas anodin : partir en début de trimestre, au lendemain d'un anniversaire ou après un trimestre complet peut changer le montant. Faites une simulation avant de valider.

Après le dépôt : suivre et relancer

Chaque caisse instruit sa partie. Il arrive qu'une caisse demande une pièce supplémentaire par courrier : sans réponse rapide, le dossier reste bloqué. Gardez un œil sur votre messagerie et vos courriers.

Ce que nous faisons pour vous

Avec Yoopal, nous lisons votre relevé ligne par ligne, nous vous disons quelles pièces retrouver, nous préparons les demandes de régularisation et nous déposons la demande au bon moment. Ensuite, nous suivons chaque caisse jusqu'au premier versement.